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1:やるっきゃ騎士φ ★ 2010/07/02(金) 11:10:38
西暦2000年と沖縄サミットを記念して二千円札が発行されてから今月で丸10年。
流通枚数は約1億1千万枚(5月末)で全紙幣の1%ほどというが、最近はすっかり
お見かけしない。
既に新札の発行はストップ。大量の紙幣が流通もせずに、日銀の金庫に“在庫”として
眠っているようだ。

国立印刷局によると、2000年度に7億7千万枚、03年度に1億1千万枚と
計8億8千万枚の二千円札を日銀に納入。しかし、その後は製造されていない。

日銀によると、二千円札の流通は、04年8月に約5億1千万枚でピーク。
この時は五千円札より多かったというが、その後は激減し、06年5月以降は
1億枚台で推移している。
一部は古くなって裁断処分されたが、大量の紙幣が日銀の金庫に積まれたままのようだ。

日銀発券局の担当者は「日本人は2のつくお札になじみがなかった。慣れ親しむ前に、
使い勝手が悪いというイメージが広がってしまった」と分析。
「映画館やタクシーでの支払いなど意外に便利な場面はあるのだが…」と話す。

多くの銀行の現金自動預払機で出金用には使われず、担当者は「要望に応じ窓口で
出すように用意しているが、希望者はほとんどいない」という。

ソースは
http://www.chunichi.co.jp/s/article/2010070201000119.html
2000年7月、西暦2000年と沖縄サミットを記念して発行された二千円札を手にする男性=東京・大手町
http://www.chunichi.co.jp/s/article/images/2010070201000244.jpg


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2ch 【 【金融】発行から10年、二千円札は? 製造中止、日銀に山積み[10/07/02]

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1:依頼@@@@ハリケーン@@@φ ★ 2010/06/26(土) 11:15:29
 欧州の信用不安を受け、日本政府は財政危機に陥ったギリシャに対して追加的な融資を
実施する方針を固めた。国際通貨基金(IMF)を通じたギリシャ支援で、日本の融資は
2012年までの3年間で最大2000億円に膨らむ。今週末に開かれる20カ国・地域(G20)首脳
会議をにらみ、日本としても世界経済の安定や市場の混乱回避に取り組む姿勢を示す。

 国際金融市場ではギリシャの財政危機を発端とする欧州不安がくすぶっている。対ギリシ
ャではユーロ圏各国とIMFが12年までに総額1100億ユーロ(約12兆2000億円)の協調融資
を実施する計画。ギリシャはこの資金を使って国債の償還費用などをまかなうとみられる。

ソース:日本経済新聞
http://www.nikkei.com/news/article/g=96958A96889DE2EBE5E0E0E5E2E2E0E1E2E4E0E2E3E29F9FE2E2E2E3?n_cid=DSANY001


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2ch 【 【金融政策】日本、ギリシャに最大で2000億円融資 [10/06/23]

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Yahoo!ニュース 【 【日本版コラム】誰が「太陽光発電バブル」を作りだしたのか?
Yahoo!ニュース 【 対ギリシャ巨額負担 独くすぶる不満 「支援の代わりに神殿よこせ」とも
Yahoo!ニュース 【 ギリシャ支援 「アテネの神殿をよこせ」 巨額負担のドイツで不満くすぶる
Yahoo!ニュース 【 世界の投資家が信用できる国は日本ぐらい 今こそ国民の金融資産1450兆円を活用すべき
Yahoo!ニュース 【 日経平均6日ぶり反落、利益確定売りで大台割れ


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1:三毛@猫舌すφ ★ 2010/06/19(土) 13:19:22
 民間企業で働く会社員と公務員、どちらの方が金融資産をより多く保有しているのだろうか。
フィデリティ退職・投資教育研究所の調査によると、会社員の平均金額は809万円に対し、
公務員は977万円と20%ほど上回っていることが分かった。

 「100万円未満」(会社員20.1%、公務員14.5%)の層では公務員が少ない一方、
「500~1000万円未満」(会社員15.4%、公務員19.5%)、「1000~2000万円未満」(会社員8.1%、公務員13.9%)の層では公務員が多い。

 会社員と公務員で、退職に対する考え方に違いはあるのだろうか。
退職後の生活に対するイメージを聞いたところ、「のんびり・マイペース」(会社員51.2%、公務員58.1%)と答えた人が最も多かった。
公務員の方が多かったが、全体としてはそれほど大きな違いはなかった。
ただ「退職後は今の自分よりも良い生活が送れていると思いますか」という質問に対し、
「良い生活が送れる」と考えている会社員は18.0%に対し、公務員は21.6%。
一方「悪くなると思う」と答えた会社員は50.3%、公務員は47.3%。
「総じて公務員の方が『退職後は今より良い生活が送れる』と考えている人が多いようだ」(フィデリティ退職・投資教育研究所)としている。

●退職後の生活資金

 退職後の生活資金として、どのくらいのお金を準備しているのだろうか。
会社員と公務員を見てみると、会社員の平均金額は478万円に対し、公務員は631万円と30%ほど高いことが明らかに。
特に、退職後の生活資金が全く準備できていない、いわゆる「準備金0円」層を見ると
、会社員が45.4%に対し、公務員が38.2%と少なかった。

 インターネットによる調査で、20~59歳の会社員9424人と公務員1057人が回答した。
調査期間は2月5日から2月15日まで。

画像:会社員と公務員の保有金融資産比較
http://image.itmedia.co.jp/makoto/articles/1006/18/yd_money.jpg

ソース:yahooニュース
http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20100618-00000020-zdn_mkt-soci


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2ch 【 【金融】会社員と公務員、どっちがお金を貯めている?[10/06/18]

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Yahoo!ニュース 【 会社員と公務員、どっちがお金を貯めている?
Yahoo!ニュース 【 スネをかじってる場合じゃない!?  50代の会社員、4人に1人が退職後の備え「ゼロ円」


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1:やるっきゃ騎士φ ★ 2010/06/17(木) 15:28:50
日銀が17日発表した2010年1~3月期の資金循環統計(速報)で、
2010年3月末(09年度末)の国と地方を合わせた債務残高の合計が、
前年度末比4・8%増の1001兆7715億円となり、
初めて1千兆円を超えたことが分かった。

景気対策により国債の発行が増加したことが主因。
債務残高のうち国債と地方債の合計である「株式以外の証券」は、
前年度末比6・5%増の795兆7735億円になった。

日銀の統計は、国債などの有価証券を時価で評価しており、
簿価を基準に財務省が発表する債務残高とは一致しない。
財務省では、国と地方の長期債務残高が09年度末で約825兆円になる
との見通しを発表している。

ソースは
http://www.sankeibiz.jp/macro/news/100617/mca1006171456012-n1.htm
日銀のサイトhttp://www.boj.or.jp/から、2010年 6月17日 資金循環統計(2010年1~3月期速報)
http://www.boj.or.jp/type/stat/boj_stat/sj/index.htm
関連スレは
【金融】2009年度末の個人金融資産1452兆円 株価回復で3年ぶり増加--資金循環統計(速報)[10/06/17]
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1276735734/l50


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2ch 【 【金融】国と地方の債務残高初の1千兆円突破 日銀の資金循環統計(速報)[10/06/17]

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Yahoo!ニュース 【 国と地方の債務残高初の1千兆円突破 時価ベースの日銀統計

Wikipedia 【 国債

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1:やるっきゃ騎士φ ★ 2010/06/18(金) 10:54:05
ソースは
http://www.zakzak.co.jp/economy/ecn-news/news/20100617/ecn1006171613000-n2.htm

[1/2]
「日銀の間違った政策が国民と産業界を苦しめている」-。経済学界の重鎮、
浜田宏一・米イェール大教授(74)がかつての教え子である白川方明(まさあき)日銀総裁(60)を
公開書簡のなかで叱責し、金融界で話題になっている。
浜田氏は「失業や新卒者の就職難で日本経済の活力がますます失われる」と警告したうえで、
日銀がとるべき政策をアドバイスしている。

公開書簡は、浜田氏と若田部昌澄・早稲田大政経学部教授、経済評論家の勝間和代氏による共著
『伝説の教授に学べ!本当の経済学がわかる本』(東洋経済新報社刊、今月24日発売)の冒頭に
掲載されている。

浜田氏は東大経済学部の助教授時代の1970年、ゼミ生だった白川氏に経済学を教えた。
夕刊フジの取材に対し浜田氏は「国際金融も教えたかもしれません。その年のゼミ生は優秀でしたが、
そのなかでも白川君は抜群にできました」と振り返る。

浜田氏は教え子だった白川氏が「日銀流理論」に染まってしまったことを嘆く。
日銀には「金融政策でデフレを脱却することはできない」という考えが根強いが、浜田氏は
金融緩和によるデフレ脱却は可能と主張。こうした日銀流の理論は世界の標準的な経済学の理論と
かけ離れていると批判する。

そんな日銀の政策失敗の具体例として浜田氏が挙げるのが、2008年9月のリーマン・ショック後の
対応だ。世界各国が金融緩和を進めたのに対し、日銀は金融政策をほとんど変化させなかった。
その結果、円高を招いて、デフレはより深刻化し、自動車などの輸出産業だけでなく、輸入品価格の下落で
繊維などの産業でも日本製品は価格競争力を失い、失業や新卒者の就職難を生んだと批判している。

公開書簡では《日本銀行は、金融政策というこれらの課題に十分立ち向かうことのできる政策手段を
持っているのです。日本銀行はそれを認めようとせず、使える薬を国民に与えないで、日本銀行が
国民と産業界を苦しめていることを自覚していただきたい》と一喝している。

-続きます-



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2ch 【 【金融政策】「日銀が国民を苦しめている」経済学の重鎮、白川総裁を一喝 (ZAKZAK)[10/06/17]

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Wikipedia 【 デフレ

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1:@@@ハリケーン@@@φ ★ 2010/06/19(土) 10:06:22
きょう、改正貸金業法が完全施行されました。
多重債務者を減らすのが目的ですが、借り入れをできなくなった人たちが、ヤミ金融に流れ
てしまうのではないかといった懸念も指摘されています。
RKBの取材にヤミ金業者は、法律の改正を「歓迎する」と話しています。

●通行人
「貸金業法?知らない、分からないです」(女性)
「年収の3分の1までとか、広告か何かで見たことはありますけど。あまり詳しくは分からな
いです」(男性)

きょうから完全施行される改正貸金業法。
私たちの生活のどのようなところに影響があるのでしょうか。
改正の目玉の一つは、個人が「貸金業者」から借りられる総額が、年収の3分の1までになる
ということです。
現在、3分の1を超えた金額を借りている人は、新規の借り入れができなくなります。
ただ、日本貸金業協会によりますと、貸金業者の利用者のほぼ半数が年収の3分の1を超えて
借りていて、これまで借り入れを返済に充てていた人が、返済に困るといった指摘もあります。

●債務者
「いろいろあって、正規のところではもう借り入れができなくなっています」

福岡市に住むフリーターの男性(25)。
現在、正規の貸金業者からの借り入れができなくなり、いわゆるヤミ金の利用も考えている
といいます。

●前出の債務者
「ヤミ金のところにきょう、明日にでも借りに行くしか、生活やっていけない状況ですね。
(改正は)逆効果だと思います。(借金難民は)完全に増えると思いますね。もうどうにもなら
ないんじゃないですかね、逆に」

その一方で…。

●ヤミ金業者
「借りたくても借りれない人が出てくるわけですから、そういう人は自分達を頼ってくるでし
ょうね、多分。こんな言い方したらあれかも知れないですけど、こっちは歓迎してますよね」

●ひこばえの会専従相談員・亀川陽子さん
「改正そのものは大賛成です。金利が下がるということは。総量規制になれば、借りる人も
少なくなるからいいと思います」

ヤミ金などの被害相談に応じる市民団体・ひこばえの会で、10年以上相談員を務めている
亀川陽子さん。
多重債務者をなくすという法律改正の趣旨には賛同する一方で、問題点も指摘します。
改正で、専業主婦の借り入れには夫の同意が必要となります。

●ひこばえの会・亀川さん
「家庭の主婦なんかが借りられなかったら、旦那さんに内緒で借りていた人たちが、そうい
うところ(ヤミ金)に走らないかなという懸念はしていますね」

ソース:RKB LOCAL NEWS
http://news.rkb.ne.jp/rkb_news/archives/015708.html


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2ch 【 【金融】ヤミ金は“歓迎する” 貸金業法改正 [10/06/18]

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Yahoo!ニュース 【 改正貸金業法:完全施行 電柱、街路灯の違法広告はがす /岩手
Yahoo!ニュース 【 「影響これから」態勢強化 改正貸金業法施行 京の弁護士
Yahoo!ニュース 【 改正貸金業法がテーマ、18日にヤミ金無料相談会/横浜
Yahoo!ニュース 【 改正貸金業法:施行 “ヤミ金”にご用心 あす26日、相談会--県弁護士会 /兵庫
Yahoo!ニュース 【 改正貸金業法:きょう多重債務緊急電話相談会--大阪弁護士会 /大阪


[【金融】ヤミ金は“歓迎する” 貸金業法改正 [10/06/18]]の続きを読む
1:JD@かしゆかさんφ ★ 2010/06/16(水) 23:51:11
貸金業者に対する規制を強化する改正貸金業法が18日に完全施行されるのを目前に控え、
早くも借り手に混乱が広がっている。

一部の消費者金融が規制対象となる顧客への融資を前倒しで中止し始めたためで、借り入れを
断られて初めて制度改正に気づく顧客も多い。政府は業界に対し、激変緩和措置として
顧客の当面の資金繰りを支援するよう求めているが、対応は後手に回っている。

「制度改正は知っていたが、まさか自分が借りられなくなるとは…。何とかしてほしい」。
大手消費者金融プロミスのコールセンターでは6月に入り、顧客からの切羽詰まった
問い合わせが急増している。件数は前月比2倍の勢いだ。

多重債務者問題への対応策として18日に完全施行される改正貸金業法は、顧客への融資を
年収の3分の1以下に抑える総量規制と上限金利の引き下げが柱。高金利での過剰融資に
歯止めをかける狙いがある。

■主婦は門前払い

これを先取りし、プロミスは6月以降、総量規制に引っかかる顧客に対し現金自動預払機
(ATM)での融資を中止。アコムも同様の措置を取り始めた。各社とも、総量規制に
引っかかる恐れのある顧客に対してはできる限り事前に連絡し、理解を求めようとしてきた。
ただ、消費者金融には取引を他人に知られたくない顧客が多いため郵送通知は難しく、
電話で連絡のつかない例も多い。
そんな顧客がATMで借りられなくなったことを知り、慌てて連絡してくるのだという。
「ひたすらおわびするしかない」とプロミス担当者はため息をつく。
情報調査機関の日本信用情報機構によると、消費者ローンの利用者は3月末時点で
約1420万人。金融庁は、半数の約700万人には年収の3分の1超の借り入れがあるとみている。

問題は改正法の認知度が低いことで、日本貸金業協会が4月にまとめたアンケートでは、
3分の1超の借入残高がある利用者のうち総量規制を把握していた人は48・8%にとどまった。
中でも影響が大きいのが専業主婦だ。今後は、夫の同意書や年収証明書を提出しなければ
融資を受けられなくなるが、消費者金融大手のほとんどは、こうした事務手続き上の
コスト負担を嫌い、専業主婦への融資自体を中止する方針だ。
東京情報大の堂下(どうもと)浩准教授は「専業主婦が生活苦からヤミ金業者に走るのは間違いなく、
すでにその傾向が出ている」と話す。

■政府の対応後手

金融庁は11日、制度改正に伴う当面の資金繰りに困る顧客を支援するため、3カ月返済を条件に
最大10万円を融資する「特定緊急貸付」を総量規制の対象外とすることを決め、消費者金融各社などに
同貸付を実施するよう求めている。
ただ、同貸付のためのシステム変更には時間がかかり18日には間に合わない。業界からは
「政府が地デジ(地上デジタル放送)普及にかけるほどの広報宣伝費を使ってくれていたら…」
(大手消費者金融)と対応の遅れに不満が出ている。

ソース:産経
http://sankei.jp.msn.com/economy/finance/100616/fnc1006162106015-n1.htm
関連スレ
【金融】月の返済額を少なく、返済期間は延長…クレジット会社が緊急策 貸金業法施行目前に [05/20]
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1274356822/



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2ch 【 【金融】「借りられない」 ATMではや混乱 改正貸金業法、18日から完全施行 [10/06/16]

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Yahoo!ニュース 【 〔改正貸金業法の波紋〕消費者金融が直面する「三重苦」
Yahoo!ニュース 【 改正貸金業法あす完全施行 問い合わせ倍増、顧客に混乱
Yahoo!ニュース 【 改正貸金業法、あす完全施行 「借りられない」ATMはや混乱
Yahoo!ニュース 【 <改正貸金業法>あす完全施行 零細企業に打撃懸念
Yahoo!ニュース 【 「借りられない」ATMではや混乱 改正貸金業法、18日から完全施行


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1:やるっきゃ騎士φ ★ 2010/06/15(火) 16:04:30
日銀は15日の金融政策決定会合で、日本経済の成長基盤強化に向けた新たな貸出制度の詳細を
決定した。
成長分野の事業を手掛ける企業に投融資する民間金融機関への貸付総額は上限を3兆円とし、
貸付金利を政策金利と同じ年0・1%の低金利とする。8月末に貸し付けを始める。

政策金利である無担保コール翌日物金利は、現行の年0・1%程度に据え置くことを全員一致で
決めた。国内景気の現状は「緩やかに回復しつつある」とした前回会合の判断を維持した。

新貸出制度は、政府が近く示す成長戦略と歩調を合わせ、金融市場に潤沢に資金を供給し、
本格的な景気回復とデフレ克服を目指す。

新制度が対象とする成長分野は環境やエネルギーなど。
日銀は、これらの事業を手掛ける企業に投融資した実績に応じ、民間金融機関に原則として
1年後の返済を条件とする資金を貸し付ける。
受付期限は2012年3月末まで。借り換えは3回まで可能とする。

新制度は、4月30日の決定会合の議論を受けて、白川方明総裁が検討を指示していた。

ソースは
http://www.47news.jp/CN/201006/CN2010061501000180.html
関連スレは
【金融政策】日銀、成長分野に資金 銀行通じ半年超の低利融資[10/05/18]
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1274144975/l50
【政策】緩やかなデフレ継続、脱却に向け政府・日銀で政策対応=財務相 [10/05/28]
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1275239948/l50



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2ch 【 【金融政策】日銀、成長分野へ3兆円供給 年0.1%の政策金利で[10/06/15]

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Yahoo!ニュース 【 医療・介護など成長分野に資金供給へ―日銀
Yahoo!ニュース 【 銀行、“目利き力”低下で足元揺らぐ 若手育成に懸命
Yahoo!ニュース 【 新貸出制度、政府は歓迎 追加緩和へ狭まる日銀包囲網
Yahoo!ニュース 【 日銀、成長分野に新たな資金供給策
Yahoo!ニュース 【 日銀 環境など成長分野に新貸出制度


[【金融政策】日銀、成長分野へ3兆円供給 年0.1%の政策金利で[10/06/15]]の続きを読む
1:依頼@@@@ハリケーン@@@φ ★ 2010/06/12(土) 16:28:46
 資産家のジョージ・ソロス氏は、欧州の財政問題の深刻化で各国政府が赤字抑制を強いら
れることから、世界経済は再びリセッション(景気後退)に陥る恐れがあると指摘、「危機
の第2幕が始まったところだ」との認識を示した。

 ソロス氏は10日、ウィーンでの会合で「われわれの知る金融システムの崩壊は現実だ。
危機は終わりには程遠い」と語り、「実際、ドラマの第2幕に入ったところだ」とした。

 ソロス氏(79)は現在の状況について、景気回復が弱い中で各国政府が財政赤字の縮小を
迫られた1930年代を「不気味なほど」思い起こさせると述べた。

 欧州のソブリン債危機が拡大するとの懸念を受け、ユーロは7日に対ドルで4年ぶり安値
を付けた。今年に入り、世界の株式時価総額は4兆ドル(約365兆円)余り失われている。
バンク・オブ・アメリカ(BOA)によると、欧州の高債務国は向こう3年以内に借り換え
で2兆ユーロ(約220兆円)近くを調達する必要がある。

 ソロス氏は「金融市場でソブリン債に対する信頼が失われ始めた時は、ギリシャとユーロ
が注目を集めた。しかし、影響は世界中に及ぶ可能性がある」と語った。

 ソロス氏はまた、クレジット・デフォルト・スワップ(CDS)は危険であり、「殺しの
ライセンスだ」と述べ、デフォルト(債務不履行)リスクから債券保有者を守るのが本来の
CDSは保険の対象となる利益が実際に存在している場合のみ認められるべきだとした。

ソース:Bloomberg
http://www.bloomberg.co.jp/apps/news?pid=90920012&sid=aMaJ5ndQwCmg


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2ch 【 【金融】ソロス氏:「危機の第2幕が始まったところ」-30年代を想起 [10/06/11]

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1:やるっきゃ騎士φ ★ 2010/06/07(月) 11:35:17
金融庁は5月27日、日本振興銀行に対し、新規の大口融資や債権の買い取り、
勧誘活動など3項目について、4ヵ月間の業務停止命令を出した。

処分理由は、金融庁の検査に適正に応じなかったとする検査忌避や、取引先に対する優越的地位の濫用、
そして出資法違反の疑いなどじつに7項目にもわたる。銀行関係者はその多さに、
「まるで法令違反のデパートだ」と驚きの声を上げる。

処分のなかでも、振興銀にとって痛いのは債権の買い取りが禁止されること。
というのも振興銀は、いまや「サラ金銀行」(金融関係者)と揶揄されるまで、
金利が高い商工ローンや消費者金融から安く債権を買い取って返済を受けることで、
利益を出していたからだ。

おまけに買い取った債権を、銀行の貸し出しに置き換えて貸出残高を伸ばすことにも利用、
その額は4200億円あまりの貸出金のうち、じつに「半分近くに上る」(振興銀関係者)というから
こちらも大打撃だ。

さらに振興銀を追い込むのが、1億円以上の新規融資の停止だ。
じつは振興銀は、中小企業にITや保証業務などさまざまなサービスを提供する目的で親密企業を組織化、
「中小企業振興ネットワーク」という団体を組織している。

事情に詳しい関係者によれば振興銀は、このなかの企業に融資、資金をネットワーク内でぐるぐる回し、
最終的には旧経営陣と親しい企業に資金を提供していたという。
また、ネットワーク内の未上場企業に焦げついた債権を押し付けていたともいい、
まさに「ネットワークを隠れ蓑にしていた」(同)というのだ。

振興銀は、こうした企業に十分な審査もなしに数十億円単位の融資を実施しており、金融庁は
新規融資を停止させることで、こうした取引を断ち切ろうとしたとの見方がもっぱらだ。

となると、ネットワーク企業群は資金繰りに窮し、一気にドミノ倒しとなる可能性が高い。
そうした事態となれば、貸倒引当金を十分に積んでいるとは思えない振興銀は、自己資本を
大きく毀損してしまう。

債権の二重譲渡をめぐって、現在係争中のSFCG関連の債権も気になるところ。
裁判の行方次第では債権が泡と消え、さらに引当金を積み増す必要性も出てくる。
こうしたダブルパンチを受ければ、2010年3月末時点でわずか360億円しかない自己資本は
枯渇してしまう危険性が高いのだ。

設立者の1人、木村剛前会長は前期決算が赤字になった責任を取って会社を去り、
今回の処分を受けて社長と専務も取締役からはずれた。
残された銀行のビジネスモデルも崩壊、中小企業に対し円滑な資金提供を行うという理念も今はなく、
関心は、“敗戦処理”に移っていく。
(「週刊ダイヤモンド」編集部)

ソースは
http://diamond.jp/articles/-/8341
関連スレは
【行政】日本振興銀行を行政処分へ 不適切な取引で 金融庁[10/05/27]
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1274927731/l50
【金融】日本振興銀行、会長の木村剛氏が退任へ--経営管理問題や赤字で引責 [05/15]
http://anchorage.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1273887489/l50



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2ch 【 【金融】「まるで法令違反のデパートだ」 金融庁の処分で追い込まれた日本振興銀行の絶体絶命 (DIAMONDonline)[10/06/07]

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Yahoo!ニュース 【 <日本振興銀行>「法令違反のデパート」 信頼回復道険しく

Wikipedia 【 金融庁

[【金融】「まるで法令違反のデパートだ」 金融庁の処分で追い込まれた日本振興銀行の絶体絶命 (DIAMONDonline)[10/06/07]]の続きを読む
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